fraude par tirage en l'air
- Domaine
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- financebanque
- Dernière mise à jour
Définition :
Fraude rendue possible par le temps qui s'écoule avant qu'un chèque ne soit compensé.
Notes :
Les termes circulation de chèques sans provision et mise en circulation de chèques sans provision n'ont pas été retenus en raison de leur faible fréquence d'utilisation.
Pour commettre cette fraude, on tire sur un compte bancaire (banque A) un chèque sans provision que l'on dépose dans un autre (banque B). Ce dernier compte a alors artificiellement un solde créditeur sur lequel on tire un ou plusieurs chèques. Le jour où la banque A découvrirait normalement que le chèque tiré sur le compte de l'entreprise ou de l'organisme en cause est sans provision, on y dépose un autre chèque sans provision tiré sur la banque B, ce qui permet de dissimuler que le premier chèque était sans provision.
Ce processus peut être répété indéfiniment et il n'est pas rare que le fraudeur ait recours à plus de deux comptes bancaires pour dissimuler plus longtemps sa fraude et utiliser ainsi de l'argent qui ne lui appartient pas.
Termes privilégiés :
- fraude par tirage en l'air n. f.
- fraude par tirage à découvert n. f.
Traductions
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anglais
Auteur : Office québécois de la langue française,Terme :
- kiting